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Capire il tuo primo ETF: workshop e foglio Excel gratuiti
Impara a leggere una scheda ETF, quantificare i costi e capire cosa contiene il fondo. Esercitati con esempi inventati, senza raccomandazioni di fondi o punteggi di adeguatezza.
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Il tuo percorso di ricerca
- Identifica esattamente fondo, classe di quote e documenti. Annota fonte e data.
- Descrivi con parole semplici l’ambito dell’indice e le regole di ponderazione.
- Traduci i costi correnti in un importo indicativo, poi verifica separatamente commissioni del broker e costi di negoziazione.
- Esamina concentrazione e partecipazioni ripetute tra fondi. Contare i fondi non basta.
- Distingui valuta di negoziazione, valuta di rendicontazione ed esposizione sottostante. Controlla la copertura valutaria.
- Annota trattamento dei proventi, questioni locali e punti irrisolti. Un foglio compilato non è un segnale d’acquisto.
Prova i calcoli del workshop
Esempio di costo annuo
Capitale × costo annuo. Approssimazione a capitale costante, non una fattura prevista. Esclude rendimenti, commissioni del broker, spread e imposte.
Una società in due fondi
Il resto è allocato a B. Esposizione totale = allocazione A × peso A + allocazione B × peso B. Non misura tutta la sovrapposizione.
Scenario con una valuta estera
Rendimento combinato = (1 + rendimento) × (1 + variazione valutaria) − 1. Esclude costi, imposte e copertura. Scenario semplificato, non una previsione o un modello di fondo globale.
Verifica gli esempi
10.000 × 0,20% = 20 all’anno. Un’allocazione 50/50 con pesi del 12% e 20% dà un’esposizione del 16%. Un guadagno del 10% e un calo valutario del 10% danno −1%, non zero.
Fonti e limiti
Educazione generale. Fondi, società e cifre del file sono inventati. Disponibilità, documentazione, fiscalità e regole dei conti variano secondo il paese. Fonti verificate il 22 settembre 2026.