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Deinen ersten ETF verstehen: kostenloser Workshop und Excel-Arbeitsmappe
Lerne, ein ETF-Factsheet zu lesen, Gebühren in Beträge umzurechnen und die tatsächlichen Anlagen zu untersuchen. Übe mit fiktiven Beispielen – ohne Fondsempfehlungen oder Eignungsbewertung.
Kostenlose Excel-Arbeitsmappe herunterladen ↓Englische .xlsx-Datei · Sechs Blätter · Ohne E-Mail-Anmeldung, Bezahlung oder Makros. Fiktive Beispiele und editierbare Formeln; kein Import aktueller Marktdaten.
Dein Rechercheweg
- Identifiziere Fonds, Anteilsklasse und Dokumente genau. Notiere Quelle und Datum.
- Beschreibe den Umfang des Referenzindex und seine Gewichtungsregeln verständlich.
- Rechne laufende Gebühren in einen Beispielbetrag um. Prüfe Broker- und Handelskosten separat.
- Prüfe Konzentration und mehrfach enthaltene Anlagen. Die Anzahl der Fonds zeigt nicht die tatsächliche Streuung.
- Trenne Handelswährung, Berichtswährung und zugrunde liegende Währungsrisiken. Prüfe die Absicherung.
- Notiere Ertragsverwendung, lokale Fragen und offene Punkte. Ein ausgefülltes Blatt ist kein Kaufsignal.
Probiere die Workshop-Berechnungen aus
Jährliche Gebühren: Beispiel
Bestand × jährliche Gebühr. Näherung bei konstantem Bestand, keine vorhergesagte Rechnung. Renditen, Brokerkosten, Spreads und Steuern sind nicht enthalten.
Ein Unternehmen in zwei Fonds
Der Rest entfällt auf B. Gesamtgewicht = Anteil A × Gewicht A + Anteil B × Gewicht B. Dies misst nicht die gesamte Überschneidung.
Szenario mit einer Fremdwährung
Gesamtrendite = (1 + Anlagerendite) × (1 + Währungsänderung) − 1. Ohne Gebühren, Steuern und Absicherung. Vereinfachtes Szenario, keine Prognose oder Modellierung eines Weltfonds.
Prüfe die Rechenbeispiele
10.000 × 0,20 % = 20 pro Jahr. Eine 50/50-Aufteilung mit Unternehmensgewichten von 12 % und 20 % ergibt 16 %. Ein Anlagegewinn von 10 % und ein Währungsverlust von 10 % ergeben zusammen −1 %, nicht null.
Quellen und Grenzen
Allgemeine Finanzbildung. Alle Fonds, Firmennamen und Zahlen der Arbeitsmappe sind fiktiv. Verfügbarkeit, Offenlegung, Steuern und Kontoregeln unterscheiden sich je nach Land. Quellenprüfung: 22. September 2026.