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Comprendre votre premier ETF : atelier et classeur gratuits
Apprenez à lire une fiche ETF, à chiffrer les frais et à examiner les placements du fonds. Entraînez-vous avec des exemples fictifs, sans recommandation de fonds ni score d’adéquation.
Télécharger le classeur Excel gratuit ↓Fichier .xlsx en anglais · Six feuilles · Sans inscription, paiement ni macros. Exemples fictifs et formules modifiables ; aucune importation de données de marché.
Votre parcours de recherche
- Identifiez précisément le fonds, la part et les documents. Notez chaque source et sa date.
- Décrivez clairement le périmètre de l’indice et ses règles de pondération.
- Transformez les frais courants en montant indicatif, puis vérifiez séparément les frais de courtage et de transaction.
- Examinez les concentrations et les positions répétées entre fonds. Compter les fonds ne suffit pas.
- Distinguez devise de négociation, devise de présentation et exposition sous-jacente. Vérifiez la couverture.
- Notez le traitement des revenus, les questions locales et les inconnues. Une fiche complétée n’est pas un signal d’achat.
Essayez les calculs de l’atelier
Illustration des frais annuels
Encours × taux annuel. Approximation à encours constant, pas une facture prévisionnelle. Hors rendements, courtage, écarts achat-vente et impôts.
Une société dans deux fonds
Le solde est alloué à B. Exposition totale = allocation A × poids A + allocation B × poids B. Ce n’est pas une mesure complète des chevauchements.
Scénario à une devise étrangère
Rendement combiné = (1 + rendement de l’actif) × (1 + variation de change) − 1. Hors frais, impôts et couverture. Scénario simplifié, pas une prévision ni un modèle de fonds mondial.
Vérifiez les exemples
10 000 × 0,20 % = 20 par an. Une allocation 50/50 avec des poids de 12 % et 20 % donne une exposition de 16 %. Un gain de 10 % et une baisse de change de 10 % donnent −1 %, et non zéro.
Sources et limites
Formation générale. Les fonds, sociétés et chiffres du classeur sont fictifs. Disponibilité, informations réglementaires, fiscalité et règles des comptes varient selon le pays. Sources vérifiées le 22 septembre 2026.